مدیریت ریسک فارکس

این مثال را در نظر بگیرید:

مدیریت ریسک و سرمایه در بازارهای مالی

این مقاله که به همت تیم کارشناسان وب سایت آی آر روبو فارکس تهیه شده است. در این مقاله قصد داریم به موضوع مهم و کاربردی (مدیریت ریسک و سرمایه در بازارهای مالی) بپردازیم. تا به حال به این جمله معروف توجه مدیریت ریسک فارکس کرده اید که می گویند 90 درصد از افرادی که در بازار های مالی فعالیت خود را آغاز میکنند، شامل شکست می شوند. و تنها از این میان 10 درصد از سرمایه گذاران موفق می شوند که به شرایط مطلوب دست پیدا کنند. آیا علت این موضوع را بررسی کردید؟

زمانی که فردی وارد عرصه سرمایه گذاری می شود و در دریای اعداد و ارقام غوطه ور می گردد، قطعا انگیزه ای وافی برای قرار گیری در گروه 10 درصد در او شکل خواهد گرفت. اما دلیل اینکه بعد از گذشت زمانی از معامله گری و سرمایه گذاری دلسرد می شود چیست؟

این سوال و این ابهام نقطه آغازی است برای شرح مفهوم (مدیریت ریسک و سرمایه در بازارهای مالی).

در این دنیا که بر پایه نسبیت و عدم قطعیت استوار است، هیچ زمان از نتیجه هیچ عملکردی نمی توان دقیق باخبر بود. و نمی توانیم در مورد آینده با جدیت صحبت به میان آوریم. بر همین اساس این شرایط عدم قطعیت برای زندگی یک سرماگذار از زمان صبح و بازگشایی معامله و بازار و تا زمان شب که این شرایط به اتمام می رسد نیز وجود دارد. این شرایط نیازمند داشتن روحیه ای است که با ریسک و البته مدیریت ریسک آشنا بوده و حالت های عدم قطعیت را بتواند درک نماید تا به جای انکه نسبت به نتیجه، ترس و واهمه را در خود ببیند بتواند ان را کنترل نماید.

مدیریت ریسک و سرمایه

شرایط عدم قطعیت برای مدیریت ریسک و سرمایه

همانطور که گفته شد، زندگی ما در دنیایی است که با شرایط عدم قطعیت بناده شده است. عدم قطعیت یعنی نامعلوم بودن نتیجه و این نامعلوم بودن در همان ابتدا برای سرمایه گذار شرایط وجود ریسک را بوجود می آورد. افراد با شنیدن واژه ریسک، معنای خطر و خطر کردن را به یاد می آورند و علاقه مندن تا جایی که ممکن است از ریسک کردن پرهیز نمایند. ولی حقیقت امر چیز دیگری است.

این تصور تعریف واژه ریسک به معنای خطر اشتباه است. اگر دقت کرده باشید در متن، همراه با واژه ریسک بلافاصله به عبارت مدیریت ریسک اشاره شد. ریسک به معنای خطر نیست. و بطبع ان ریسک کردن معنای خطر کردن نمی باشد. ریسک در ذات هر فعالیتی نهفته است و آنچه ابهامات و شرایط نا معلوم را در کنار این وضعیت کنترل و به شرایط مطلوب می تواند تبدیل نماید، داشتن قابلیت انجام مدیریت ریسک است. بر این اساس است که اصولا وجود ریسک عاملی برای پیشرفت و ارتقا و افزایش دانش است. اگر ریسک نباسد علمی افزایش پیدا نخواهد کرد. برای همین است که باید بدانید چه ریسک هایی برای شما ارزشمند و منطقی و البته کاربردی است.

از طرفی هم در کنار اجتناب از انجام ریسک، مدیریت ریسک فارکس برخی افراد نیز تمایل زیادی به انجام ریسک دارند. همانطور که گفته شد، به همان اندازه که در شرایط ریسک قرار نگرفتن اشتباه است و می تواند فرصت های زیادی را از سلب نماید، انجام زیادی ریسک هم درست نیست و می تواند موجب ورشکستگی و در نهایت نابودی شود.

برای همین قوانینی به جهت انجام و اعمال مدیریت ریسک و سرمایه و البته تسلط بر ریسک وجود دارد که توجه به ان برای هر معامله گری مهم و کاربردی است. با این قوانین می توانید از منافع و سود دهی ریسک های منطقی در انتخاب معاملات بهره مند شوید. در ادامه شما را با این قوانین آشنا می سازیم

1- داشتن انعطاف در پذیرش مدیریت ریسک و سرمایه

داشتن انعطاف موجب می شود که در زمان مواجهه با مشکلات و ضرر، و در زمان اعمال ریسک به جای اینکه در روند فعالیت ها به دنبال تغییر استراتژیک باشیم، به واسطه اطلاعات و دانش و روحیه منعطفی که داریم، با پیامد های ریسک همراه شده و در هر لحظه توانایی اخذ تصمیم درست داشته باشیم. سازگاری و قدرت مواجهه با ریسک یکی از عوامل موفقیت است.مدیریت ریسک فارکس

2- داشتن طرح و برنامه ریزی به جهت جایگزینی در روند امور

هیچ زمان نمی شود ریسک را حذف نماییم. ما می توانیم با داشتن برنامه های مفید بر اساس شرایط ریسک، ان را به طور کامل کنترل نماییم. شاخصه مهم طراحی این برنامه ریزی باید بر اساس احتمالاتی باشد که در قبل از ورود به فرایند برای ان پیش بینی نموده ایم. باید برای زمان سود دهی برنامه داشته باشیم و بدانیم که این شرایط ثابت نخواهد بود. پس و وقتی شرایط ضرر رخ داد باید از قبل برای ان نیز برنامه طراحی کرده باشیم تا بتوانیم در لحظه ان را جایگزین نماییم تا اینکه متحمل ضرر نشویم. این همان معنی ژرف مدیریت ریسک است.

3- توجه به احتمال رخداد بدترین حالت

یکی از مهم ترین امتیازات برای یک سرمایه گذار نوع مواجهه با روند فعالیت های بازار است. بر اساس رفتار های منطقی که در کنترل پروژه توسط مسئول تیم قبل از اجرای پروژه صورت می پذیرد، پیش بینی بدترین حالت ممکن در فرایند است. بر مدیریت ریسک فارکس این اساس یک معامله گر زمانی که قبل از شروع برای بدترین حالت برنامه داشته باشد، می تواند در آن زمان در برابر ضرر های اعمال شده به جای دستپاچگی، بهترین تصمیم را اتخاذ نماید.

مدیریت ریسک و سرمایه

4- تمرکز بیشتر به کیفیت فرایند و توجه کمتر به نتیجه

به خود و به نتیجه دریافت شده اعتماد داشته باشید. داشتن این روحیه بسیار مهم است. برای همین می توانید با آرامش و با اعتماد به نفس تمام توجه خود را به داشتن کیفیت و درستی انجام فرایند های معطوف نمایید. این روحیه را با کسب اطلاعات و داشتن دانش کافی قبل از شروع سرمایه گذاری با توجه به داشته ها و توانمندی های خود طراحی نمایید. به طور دقیق ذره بین را بر انتخاب بازار گذاشته و تحلیل و ارزیابی نمایید. بعد از آن دیگر ذره بین را شکسته و فقط به کیفیت انجام کار توجه نمایید.

فرایند را ما کنترل می نماییم و نتیجه بر اساس فرایند است. فرایند در اختیار ما است و ما بر نتیجه اختیاری نداریم.

اگر می خواهید عضو 10% افراد موفق در بازار سرمایه باشید، باید از یک دیدگاه مثبتی برخوردار بوده و از مواجهه با ریسک هراسی نداشته باشید. نباید اجازه دهید که ریسک بر شما مسلط شود و با اعمال راهکار های مناسب به جهت مدیریت ریسک، آن را کنترل نموده و از آن به جهت افزایش دانش و تقویت موفقیت ها در بازار سرمایه استفاده نماییم.

تیم قوی و با تجربه وب سایت آی آر روبو فارکس متشکل از کارشناسان خبره در زمینه فرایند های سرمایه گذاری، می تواند برای شما مانند یک مشاور در زمینه انتخاب بازار های سرمایه و شرایط کنترل ریسک های ممکن بهترین راهنما و همراه باشد.

مدیریت ریسک در بازار فارکس

مدیریت ریسک در بازارهای مالی اهمیت بسیاری دارد و همین مدیریت ریسک است که می‌تواند از ضررهای شما جلوگیری کرده و کمک کند تا سودهای خوبی به دست آورید. بدون مدیریت ریسک در هر کاری که قدم بگذارید، نتایج خوبی در انتظارتان نخواهد بود.

بازار فارکس به دلیل پتانسیل سوددهی بالا، افراد زیادی را در سراسر دنیا به خود جذب کرده است اما نباید تصور کنید این بازار فقط سود دارد. در واقع ضرر جزئی از بازارهای مالی است و هر معامله‌ای در فارکس یک اقدام پر ریسک به حساب می‌آید. عدم کنترل احساسات و هیجانات و همینطور عدم مدیریت ریسک عواقب خوبی را به دنبال نخواهد داشت.

در این مقاله می‌خواهیم درباره‌ی اهمیت و چگونگی مدیریت ریسک در بازار فارکس صحبت کنبم و کمک کنیم تا بتوانید با کمترین ضرر، سودهای خوبی را برای خود رقم بزنید.

اهمیت مدیریت ریسک در بازار فارکس

هر معامله‌گری برای ماندن و سود کردن در بازار فارکس باید مجهز به ویژگی‌ای به نام مدیریت ریسک باشد. البته همچون بسیاری مسائل دیگر گفتن این حرف از عمل کردنش بسیار راحت‌تر است. کارگزارهای واسطه یا همان بروکرها با به میان آوردن اهرم‌ها حواس معامله‌گرها را از مشکلات موجود در بازار پرت می‌کنند و همین عامل محرک بزرگی است که معامله‌گرها را به سمت به ریسک‌های بزرگ و سودهای درشت سوق می‌دهد.

مدیریت ریسک فعالیت‌های شما را در بازار تحت الشعاع قرار می‌دهد. شاید زمانی که در ابتدای راه هستید و از حساب‌های آزمایشی استفاده می‌کنید، ریسک کردن کار راحتی باشد و هیچ عواقب واقعی برایتان به همراه نداشته باشد. اما زمانی که پول خود را وارد بازار می‌کنید، اوضاع عوض می‌شود و اینجا است که اهمیت مدیریت ریسک به چشم می‌آید. مدیریت ریسک در بازار فارکس بر پایه‌ی 3 عامل اصلی است:

• سرعت واکنش نشان دادن (زمانی که حرکت بازار بر خلاف انتظار شما می‌شود)
• داشتن دانش تحلیلی
• تشخیص ریسک‌های درست و ریسک‌های اشتباه

عمل کردن به این عوامل از بایدهای ورود به بازار فارکس است و با چنین رویکردی می‌توانید مطمئن باشید که معامله‌گری حرفه‌ای و موفق خواهید شد..

اما عواملی که کمک می‌کند تا ریسک را در بازار مدیریت کرد چیست؟ در ادامه با راهکارهای مدیریت ریسک آشنا می‌شویم.

حد ضرر مشخص کنید

ضرر نکردن در بازارهای مالی چیزی شبیه به شوخی است اما می‌توان طوری سرمایه، هیجانات، ریسک و … را مدیریت کرد که سودتان بسیار بیشتر از ضررهایتان باشد. اولین عاملی که می‌تواند از ضرر کردن بیش از حد شما جلوگیری کند، تعین حد ضرر است. برای این کار دو راه پیش رو دارید: توقف کامل و توقف ذهنی.توقف کامل یعنی از همان ابتدای شروع معامله برای خودتان حد ضرر مشخص کنید و توقف ذهنی به این معنا است که مشخص کردن مقدار دراودانی است که در زمان معامله باید در نظر گرفته شود.

تعیین حد ضرر یعنی محدود کردن میزان ریسک و این کار باید با استدلال و منطق انجام شود. پس زمانی که حد ضرر مشخص کردید به آن پایبند بمانید و تحت تأثیر هیجانات بازار از آن تخطی نکنید. عدم مدیریت ریسک و تعیین حد ضرر می‌تواند تمام سرمایه‌تان را در بازار به باد دهد.

محاسبه‌ی حداکثر مقدار وام مجاز در زمان فعلی و همینطور تشخیص نقطه‌ی امنی برای خروج از بازار هم می‌تواند از دیگر اقدامات محافظتی باشد که همچون تعیین حد ضرر از ضررهای بزرگ جلوگیری می‌کنند.

به اندازه از لات‌ها استفاده کنید

نگذارید تبلیغات بروکرها باعث شود که لات‌های بزرگی برای ورود به بازار انتخاب کنید. اگر در ابتدای مسیر هستید، از لات‌های کوچک‌تر استفاده کنید. میزان ریسک‌پذیری معامله‌گرها بسته به مهارتشان متفاوت خواهد بود. بنابراین خود را با تریدرهای حرفه‌ای مقایسه نکنید و در انتخاب میزان لات محافظه کار باشید. باید این را بدانید که استفاده از لات‌های بزرگ با سپرده‌ی کم خطرات زیادی را به همراه خواهد داشت. اما لات‌های کوچک کمک می‌کنند که منطقی و منعطف عمل کنید و کنترل معامله‌هایتان را به دست احساساتتان ندهید.

به طور خلاصه مدیریت ریسک در بازار فارکس یعنی تحت کنترل درآوردن ریسک و هر قدر کنترل شما بیشتر باشد، انعطاف‌پذیری بیشتری خواهید داشت و بهتر می‌توانید از فرصت‌ها استفاده کنید. زمانی که برای میزان ریسک خود محدودیت قائل می‌شوید، در واقع سودتان را تضمین کرده‌اید حتی اگر بازار طبق معامله‌ی شما پیش نرود. شاید این سود چندان نباشد اما حاشیه‌ی امن شما همین مدیریت ریسک است و فرق یک معامله‌گر حرفه‌ای و مبتدی در همین ویژگی است.