فارکس خوب

استراتژی معاملاتی تنها برای یک فرد طراحی می‌شود! چرا؟ چون‌که بازارهای مالی به خصوص بازار فارکس نوسانی هستند و در بسیاری از اوقات احساسات درگیر این نوسانات می‌شود. بسیاری از معامله گران از استراتژی ریسکی استفاده می‌کنند و شاید چنین استراتژی به درد هر کسی نخورد. همین دلیل به تنهایی کافی است که در زمان کپی کردن استراتژی معاملاتی دیگران کمی بیشتر توجه کنید و وقت بگذارید و استراتژی را برای خودتان شخصی‌سازی کنید. سیستم مدیریت ریسک استراتژی هم اهمیت زیادی دارد.
همه معامله گران بازار فارکس باید با فارکس خوب این حقیقت تلخ کنار بیایند: معامله‌گری که با معاملات منظم یک استراتژی خاص راحت نیست و نمی‌تواند یک معامله را طبق یک استراتژی مشخص مدیریت کند، فرقی ندارد که با چه استراتژی کار می‌کند! هیچ استراتژی برای چنین شخصی مناسب نیست! چون‌که اگر بازار کمی بیش از حد نرمال نوسان کند، معامله‌گر احساساتی خواهد شد و استراتژی را رها خواهد کرد! این یعنی معامله‌گری که استراتژی موفقی دارد، اما نمی‌تواند به آن پایبند باشد، با یک معامله‌گر بدون استراتژی هیچ تفاوتی ندارد.

بازار فاركس خوب یا بد؟

از جمله بزرگترین تحولات در بازار جهانی طی سالهای اخیر ، فعالیت بازاری تحت عنوان فاركس بود.اما در كشور ما به دلیل عدم وجود مجوز و دستورالعمل بانك مركزی ، شرایط سوء استفاده فراهم و در نتیجه فعالیت ان ممنوع اعلام شد.

از سال 1876 میلادی تا آغاز جنگ جهانی اول طلا پشتوانه پول و عامل ثبات قیمت ارز بود، سپس در سال 1944 به موجب توافقنامه bretton wood، نرخ پول هر كشوری در برابر دلار سنجیده و ارزش هر 35دلار معادل 1 اونس طلا در نظر گرفته شد.

در سال 1971 این توافقنامه باطل شد، زیرا به علت رشد تجارت بین‌الملل، دلار آمریكا كه قابل تبدیل به طلا نبود، سرمایه‌های كلانی را ایجاد كرد و نرخ ارزهای تعیین شده را كاملا بی ثبات نمود ، بنابراین قرار بر این شد كه ارزها با توجه به عرضه و تقاضای بازار تعیین شوند و این نقطه آغازین بازار فاركس بود.سرانجام در دهه 80، پیدایش رایانه‌ها موجب گسترش بازارهای بین‌المللی در آسیا، اروپا و آمریكا شد. از سال 1998 اینترنت، دسترسی مردم عادی را به این بازار راحت‌تر كرد و خرید و فروش از طریق اینترنت مورد استقبال فراوان معامله‌گران كشورها قرار گرفت.

فاركس مخفف كلمه Foreign Exchange و به معنای بازار جهانی خرید و فروش ارز و مجموعه‌ای است كه در آن مبلغ مشخصی از پول براساس ارز رایج كشور به ارز رایج كشور دیگر با نرخ مشخص و توافق شده و در تاریخ معین توسط تعدادی معامله‌گر تبادل می‌شود. لذا با توجه به اهمیت ارز در فعالیت های تجاری، عده ای یك جریان را به وجود آوردند تا به واسطه آن از فرصت تفاوت نرخ ارزها به نفع خود استفاده كنند.

فاركس مركز ثابت و جای فیزیكی خاصی ندارد و در واقع شبكه‌ای به هم پیوسته از مراكز مهم مالی و بورس جهان است. اولین قدم برای آغاز فعالیت در بازار فاركس انتخاب یك كارگزار است كه واسطه بین بازار و معامله‌گران میباشد مكانیزم انجام معاملات به این صورت است كه معامله‌گران از طریق نرم‌افزاری كه كارگزار در اختیار آنها قرار می‌دهد؛ سفارش خود را به كارگزار منتقل می‌كنند و كارگزار موظف به انجام آن فارکس خوب می‌باشد. برای انجام معاملات ارزی مشتری باید با یك كارگزار قرارداد بسته و مبلغی را به عنوان سپرده در بانكی كه كارگزار مشخص می‌كند، سپرده‌گذاری كند. این سپرده به عنوان پشتوانه انجام معاملات می‌باشد و به نام خود مشتری تحت ‌تصرف او می ‌باشد. در بازار فاركس ارزها به ‌صورت جفتی معامله می‌شوند، مانند EUR و USD و بخش عظیمی از معاملات ارزی در بازار فاركس مربوط به خرید و فروش نقدی و لحظه‌ای ارز (SPot) می‌باشد

تعلل بانك مركزی در ارائه دستورالعمل به موقع و موثر سبب گسترش فعالیت های هرمی و تعطیلی این بازار شد مهم‌ترین مراكز فاركس در كشورهای (نیوزلند، استرالیا، ژاپن، سنگاپور، بحرین، آلمان، سوییس، انگلستان، آمریكا) قرار دارد. امروزه سیستم فاركس تحسین همگان را برانگیخته، هرچند معاملات در بازار فاركس در گذشته از بزرگ‌ترین امتیازات بانك‌های انحصاری محسوب می‌شد،‌ در حال حاضر به لطف سیستم تجارت الكترونیك فراگیر شده همچنین در حال حاضر بازیگران این بازار علاوه‌ بر بانك‌ها شركت‌های چندملیتی، تاجران، شركت‌های بیمه، شركت‌های صادرات و واردات، صندوق‌های بازنشستگی، سفته‌بازارن، كارگزاران و اشخاص حقیقی هستند.

در مورد اعتبار و جهانی بودن این تجارت می‌توان گفت حدود 300دانشگاه معتبر در سراسر جهان به ‌صورت تخصصی این رشته را تدریس می‌ كنند كه از زیرشاخه‌های IT محسوب می‌شود، حدود 30 كانال تلویزیونی به‌ صورت زنده اخبار و وقایع این تجارت را پوشش می‌دهند كه یكی از معتبرترین آنها نیز از طریق اینترنت قابل ‌دسترسی است.

این بازار در مقایسه با سایر بازارها دارای مزایایی است كه در ذیل به تعدادی از آنها اشاره می‌‌شود: 1 - ایمنی در دادوستد: در این بازار معمولا نقل و انتقال به‌صورت بدهكار و بستانكار شدن حساب معامله‌گران، كارگزاران و بانك‌ها انجام می‌شود. 2 – عدم محدودیت زمانی: عدم‌ یك مكان فیزیكی، بازار فاركس را به یك بازار 24ساعته تبدیل كرده است. 3 – عدم ‌پرداخت هزینه بالا جهت معامله: كارگزاران بازار كمیسیون دریافت نمی‌كنند، بلكه اختلاف قیمت خرید و فروش به عنوان درآمد آنها محسوب می‌شود. 4 - خرید و فروش لحظه‌ای: در بازار فاركس فقط با یك كلیك طبق قیمت همان لحظه می‌توانید اقدام به خرید و فروش نمایید 5 - سود در تمامی شرایط: نه ‌تنها با بالا رفتن نمودار قیمت‌ها، كه حتی با پایین آمدن آن نیز می‌تواند سود به دست آورد. فقط كافیست كه جهت و روند قیمت‌ها درست تشخیص داده شود.

6 - رشد تجارت الكترونیك: كارگزاران الكترونیكی 11% تبادلات بازار فاركس را به خود اختصاص داده‌اند. دایره معاملات روزانه بزرگ‌ترین بانك‌ها مانند دویچه بانك، باركلی بانك، یونیون بانك سوئیس، سیتی بانك فزاینده بوده است.

7 - جلوگیری از خروج سرمایه: انتقال سرمایه به خارج از كشور به خصوص انتقال سرمایه همراه با اقامت صاحبان‌شان، به گونه‌ای است كه به طور معمول برگشت ‌پذیری مجدد به كشور خیلی سخت و حتی غیرممكن است لذا افراد می‌توانند از داخل كشور ، از طریق بورس‌های بین‌المللی به انجام معاملات خود بپردازند .

8- قوانین انعطاف‌پذیر سیستم معاملاتی: یك معامله در فاركس می‌تواند به صلاحدید معامله‌گر از قبل برای زمان خاصی تعیین شود، به این ترتیب هركس می‌تواند برای فعالیت‌ها و معاملات آینده خود از قبل برنامه‌ریزی داشته باشد.

9- تازگی اطلاعات: اخبار به طور پیوسته در اختیار معامله‌گران قرار داده می‌شود.

10- امكان توقف معامله: به لحاظ ماهیت الكترونیكی این بازار، میتوان در هر لحظه معامله را خاتمه دهد. بدان معنی كه پس از رسیدن به سود مورد نظر یا شروع ضرر احتمالی، از معامله خارج گردد.

11- معامله با سبدی از ارزها: با توجه به مزایای حاصل از این بازار، بانك مركزی باید شرایط لازم برای گسترش مبادله در این بازار را توسعه دهد. توجه به این بازار در كشور ما در دو زمینه بانكداری الكترونیك و بورس می‌تواند فرصت‌های بسیاری را در فارکس خوب جهت افزایش بازدهی ایجاد نماید.

چگونه بهترین جفت ارز را برای معامله انتخاب کنیم؟

در ابتدای بحث انتخاب بهترین جفت ارز ها برای معامله در فارکس، تعریفی از مفهوم جفت ارز (Currency Pair) و تفاوت ماهیت معامله بر روی این ارزها و سهام می پردازیم.

جفت ارز چیست؟

در بازار مالی فارکس جهت تبادل ارزها، همواره ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگری سنجیده می شود به همین دلیل مفهوم جفت ارز به وجود آمده است. شما در این بازار همیشه ارزش دلار آمریکا را در مقابل یک ارز دیگر می بینید و به تنهایی معنایی ندارد. مثلا دلار آمریکا در مقابل ین ژاپن دارای ارزش ۱۰۸.۲۳ است یعنی هر دلار آمریکا ۱۰۸.۲۳ برابر ین ژاپن ارزش دارد (به معنای دیگر برای خرید هر دلار آمریکا باید ۱۰۸.۲۳ ین ژاپن بپردازید.)

تفاوت جفت ارز و سهام

با توجه به معرفی قسمت قبلی، می توان مفهوم دو سویه بودن بازار را توضیح داد. چون با جفت ارزها سر و کار داریم در نتیجه بالا رفتن ارزش یک سمت این ارز باعث پایین آمدن ارزش طرف مقابل می شود. مانند مثال قسمت قبلی، اگر دلار آمریکا قوی شود در نتیجه ین ژاپن تضعیف می شود و بلعکس. در نتیجه نیازی نیست ما همواره از بالا رفتن ارزش یک سمت سود ببریم بلکه می توانیم از پایین آمدن ارزش طرف مقابل نیز سود ببریم. در این نوع بازار بر خلاف بازار سهام و بورس که فقط با بالا رفتن ارزش سهام یک شرکت سود می برید و تنها گزینه خرید وجود دارد، در این بازار دو گزینه خرید و فروش وجود دارد که خرید برای خریدن طرف اول و فروش جهت خرید طرف دوم یا همان فروش طرف اول است. در نتیجه چه نمودار قیمت به بالا برود چه پایین شما می توانید با پیش بینی مسیر حرکت سود کنید در ثورتی که در سهام فقط با بالا رفتن نمودار قیمتی سود می کنید.

انواع ارز ها

در این بخش به بررسی انواع جفت ارزها و معرفی آن ها فارکس خوب می پردازیم تا مفهوم کامل شود و بتوانیم در بخش آخر بهترین ارزها را برای معامله انتخاب کنیم.

جفت ارز های اصلی (Major Currency)

۴ جفت ارز زیر را جفت ارز های اصلی می نامند و بیشترین حجم معاملات در بازار مالی فارکس بر روی این ارزها انجام می شود.

• EUR/USD (مقدار برابری ارزش یورو در مقابل دلار)
• GBP/USD (مقدار برابری ارزش پوند در مقابل دلار)
• USD/CHF (مقدار برابری ارزش دلار در مقابل فرانک سویس)
• USD/JPY (مقدار برابری ارزش دلار در مقابل ین ژاپن)

در لیست بالا، یورو به دلار دارای بیشترین حجم معاملات است و ارز اصلی در این بازار شناخته می شود. همانطور که متوجه شده اید دلار آمریکا در بین ارز های دیگر بیشترین حجم معاملات را دارد.

جفت ارز های فرعی (Cross Rate)

جفت ارز هایی که در هیچ سمت آن دلار آمریکا (USD) وجود نداشته باشد را جفت ارز متقاطع یا فرعی می گویند. به دلیل حجم معملات بالا بر روی دلار و همانطور که در قسمت قبل گفته شد، در نتیجه عدم وجود دلار در طرفین آن را تبدیل به ارز فرعی می کند و طبیعتا معاملات کمتری بر روی این موارد انجام می شود.

میزان حرکت و تغییر قیمت در ارزها

برای انتخاب بهترین جفت ارز برای معامله در بازار فارکس ۲ نکته مهم وجود دارد. اول اینکه جزو ارزهای اصلی باشد زیرا دارای حجم معاملات بالاتری هستند و دوم اینکه میزان تحرکات و تغییر قیمت روزانه بیسار مهم است. اگر ارزی دارای معاملات کمی باشد و نمودار قیمتی آن خیلی بالا یا پایین نرود در نتیجه سود زیادی برای شما ندارد. هرچه تغییرات قیمت روزانه یک ارز بیشتر باشد فرصت های معاملاتی در نتیجه سود بیشتری برای شما دارد. شناسایی جفت ارزهای مناسب یکی از مباحث دوره الفبای فارکس است.

برای مشاهده بیشترین تغییرات قیمت در ارزها می توانید از ابزار های مختلفی استفاده کنید. تعدادی از این ابزار ها بر روی نرم افزار معاملاتی شما اضافه می شود و تعدادی دیگر به صورت آنلاین در دسترس هستند. برای سادگی کار و شروع بر روی این مفهوم شما می توانید از سایت معتبر OANDA استفاده کنید تا این میزان تغییرات را به درصد و به پیپ مشاهده کنید.